退休生活及早規劃 投資型保單好選擇

資料來源： 【2007-10-02 經濟日報】


【台北訊】隨著高齡社會的來臨，越來越多人開始注意到退休理財規劃的議題，為避免「退休金不保，財愈理愈少」的窘境，專家建議民眾不妨從生涯規畫的角度，搭配可運用的資金及個人投資屬性，進行適當的資產配置，其中「投資型保單」是值得規劃的方向，並應掌握「及早規劃」的原則，才能讓退休成為精彩生活的開始。

全球人壽業務營運事業部副總經理王育才表示，資產配置的投資屬性有積極型、成長型、穩健型和保守型，不管是哪種屬性的人都必須做好妥善的資產配置。當然投資會有風險，但不投資風險更大，重點在於如何把投資風險降到最低，獲利提升到最高。


兼具投資、保障雙重功能


投資理財的工具非常多，例如基金、股票、外匯、或儲蓄等，這些工具的主要考量就是有沒有時間一一去研究分析，如果沒有時間做功課，王育才建議可以選擇投資型保單作為個人的投資理財工具，其最大的特色在於兼具了保障及投資理財雙重功能。消費者可以聽取專業壽險規劃師的建議，依照個人風險承受屬性及理財需求選擇適合自己的投資分配比，為退休生活做好最完善的規劃；另一方面就是當風險發生時，不管是疾病、意外、或者身故、重殘，所有的投資工具無法提供的保障，就只有投資型保單可以提供。


門檻低、操作簡單


王育才指出，以全球人壽的業務團隊來說，目前投資型保單占所有保單比重約60％至70％，因為投資型保單是最簡單、門檻最低的入門投資工具，它具有繳費彈性、保額彈性、投資自主等多項特色，提供保戶多元化的投資選擇，並兼顧保障的需求，同時全球人壽擁有專業的保險理財顧問團隊，每一位壽險規劃師都獲得公司完整的保險理財訓練，並通過投資型保險商品業務員資格測驗，可以協助保戶的生涯需求作最完善的規劃。


專業規劃師 個別服務


王育才強調，全球人壽專業的壽險規劃師，不僅可以為客戶量身訂做符合個人需求的壽險規劃，並提供一對一的個人服務，為使每位壽險規劃師都能專注於客戶服務上，全球人壽每位壽險規劃師都經過了5次嚴格把關的面試過程，並取得200小時以上的專業課程訓練，受訓結業取得證照後，才有資格服務客戶。事實也證明，在嚴格培育養成下的全球人壽壽險規劃師，平均每人每月可成交5張保單，持續率更高達92％，創下業界新高。